?運(yùn)營商財(cái)經(jīng)網(wǎng) 張運(yùn)迪/文

近期，據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站披露信息顯示，云南紅塔銀行因三項(xiàng)違規(guī)被罰款90萬元，吸引了運(yùn)營商財(cái)經(jīng)網(wǎng)的注意。

具體來看，9月26日，云南紅塔銀行因存在“貸款管理不審慎，信貸資金被挪作競標(biāo)保證金和土地出讓金；貸前調(diào)查不盡職，貸款用途不真實(shí)；同業(yè)投資管理不審慎，置換他行不合規(guī)貸款”三項(xiàng)違規(guī)事實(shí)被國家金融監(jiān)督管理總局玉溪監(jiān)管分局罰款合計(jì)90萬元。其中總行被罰人民幣60萬元，分支機(jī)構(gòu)被罰30萬元。

此外，時(shí)任云南紅塔銀行營業(yè)部公司與普惠金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理葉俊對(duì)“貸款管理不審慎，信貸資金被挪用”事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被監(jiān)管警告；時(shí)任該行曲靖分行客戶經(jīng)理徐圣峰對(duì)“貸前調(diào)查不盡職，貸款用途不真實(shí)”事項(xiàng)負(fù)責(zé)，被監(jiān)管警告；時(shí)任該行楚雄分行副行長段繼雄對(duì)“同業(yè)投資管理不審慎，置換他行不合規(guī)貸款”事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被監(jiān)管警告。

值得一提的是，這并非云南紅塔銀行今年以來首次被罰，也并非首次因貸款管理等相關(guān)問題被罰。今年2月，該行還因貸款管理不盡職，違規(guī)發(fā)放個(gè)人經(jīng)營性貸款，被玉溪監(jiān)管分局罰了35萬元。

頻繁因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)被罰，也暴露出云南紅塔銀行在內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理等方面存在漏洞，缺乏有效的監(jiān)控機(jī)制。甚至“貸前調(diào)查不盡職”等違規(guī)行為背后可能存在銀行將業(yè)績指標(biāo)作為主要考核標(biāo)準(zhǔn)，員工為了追求業(yè)績而忽視合規(guī)性等問題。

云南紅塔銀行目前的行長是張振民，不知道他如何看待此次被罰？

（責(zé)任編輯：張運(yùn)迪）

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